KYC (Know Your Customer) oznacza “Poznaj swojego klienta”. Jest to proces, w ramach którego instytucje finansowe uzyskują informacje o tożsamości i adresie klientów. Proces ten pomaga zapewnić, że usługi np. banków, giełd, czy kantorów nie są niewłaściwie wykorzystywane. Instytucje takie mają obowiązek sprawdzenia wszystkich właścicieli kont, z którymi prowadzą interesy, aby zapobiec praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Zazwyczaj procedura KYC jest dokonywana podczas otwierania różnego rodzaju rachunków i składa się na nią:

  • weryfikacja tożsamości – poprzez wysłanie skanu lub zdjęcia dokumentu tożsamości (dowód osobisty, prawo jazdy, paszport)
  • weryfikacja adresu zamieszkania – poprzez wysłanie skanu lub zdjęcia dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania (np. rachunek za energię czy wyciąg z banku)

 

Avatar

Dodaj komentarz

Twój adres email nie będzie widoczny. Wymagane pola się oznaczone *

9 − eight =

Dodaj komentarz