Giełda Forex przyciąga miliony inwestorów. To oni codziennie przeprowadzają na niej transakcje opiewające na ponad 5 bilionów dolarów. Sporą część tej sumy generują największe banki świata, które są również głównymi graczami na rynku walutowym.

Ale dzięki licznym brokerom internetowym do giełdy mają dostęp także indywidualni traderzy. Nawet ci, którzy nie dysponują ogromnym portfelem.

Jeśli i ty chcesz się znaleźć pośród nich, musisz znaleźć platformę, która spełni twoje oczekiwania. W natłoku możliwości, między brokerami próbującymi prześcigać się w reklamowaniu swoich usług może to być trudne. Jednak mamy nadzieję, że po przeczytaniu tego artykułu dowiesz się, na co zwracać uwagę.

Z nami wybierzesz najlepszego brokera w 2020 roku.

 

Jak zacząć handel na Forex w trzech szybkich krokach?

Wejście na giełdę Forex wcale nie musi być trudne. Możesz to zrobić w kilku prostych krokach, o czym zaraz się przekonasz.

Jedyne co musisz zrobić, to wybrać brokera eToro. Jest bardzo przystępny w obsłudze, a zakładanie konta trwa raptem kilka minut.

 

1. Zarejestruj się

 

aplikacja do zakupu bitcoinów na apple i android

 

Załóż konto w eToro poprzez oficjalną stronę brokera. Kreator przeprowadzi cię przez wszystkie etapy rejestracji, podczas których podasz swoje dane i zweryfikujesz je dokumentem tożsamości.

 

 

2. Wpłać depozyt

 

zasil konto etoro

 

Po weryfikacji zasil konto niezbędną kwotą. W przypadku eToro minimalny depozyt wynosi 200 EUR. Kiedy pieniądze pojawią się na koncie, możliwość handlu walutami (i nie tylko) stanie przed tobą otworem.

 

Załóż Konto

3. Zacznij handel

 

btc zakup

 

Przejdź na prawdziwą giełdę albo rozpocznij od konta demo. Proponujemy drugą opcję. Dzięki kontu demonstracyjnemu nauczysz się obsługi platformy i na spokojnie poznasz prawa, którymi rządzi się giełda.

 

Czym są i jak działają brokerzy Forex?

 

Giełda Forex jest miejscem, w którym inwestorzy mogą handlować walutami z nadzieją zarobienia na zmiennych kursach. Jednak w przeważającej większości nie kupują samych walut, tylko kontrakty CFD (na różnice kursową). Nie stają się właścicielami jakiejś ilości danej waluty, tylko spekulują na temat wzrostu lub spadku jej ceny.

Jednak aby mogli to robić jako fizyczne osoby, jest im potrzebny broker Forex. Pełni on rolę pośrednika pomiędzy inwestorem a giełdą, a jego zadanie polega na łączeniu ze sobą kupców i sprzedawców walut.

Interesuje cię sposób działania kontraktów CFD? Przeczytaj nasz poradnik.

Jako pośrednicy, brokerzy Forex dostarczają także niezbędnych narzędzi dla inwestorów online. Ponadto platformy te zajmują się także wpłatami i wypłatami środków, a w wielu przypadkach dostarczają też licznych materiałów szkoleniowych dla początkujących.

Jeśli dopiero stajesz przed wyborem swojego brokera, masz bardzo trudne zadanie. Branża giełdowa jest dziś rozwinięta na tyle, że musisz wybrać spośród licznych platform, które oferują swoje usługi w internecie. Jak pewnie się domyślasz, każda ma swoje plusy i minusy.

Swoją decyzję oprzyj przede wszystkim o własne bezpieczeństwo. Broker, którego zechcesz użyć, powinien być regulowany przez najważniejsze organy finansowe. Dobrze by było, gdyby posiadał też dobrą renomę wśród użytkowników, którzy zdążyli już go przetestować.

Jednym z brokerów spełniających te wymagania jest eToro.

Dowiesz się więcej o handlu na Forex z naszego poradnika.

 

Brokerzy Forex: podział

 

Brokerzy Forex różnią się między sobą sposobem działania. Rozbieżność polega przede wszystkim na realizacji zleceń przyjmowanych przez klientów.

Niektórzy brokerzy zatrzymują je u siebie i decydują, co dalej z nimi zrobić. Inni wysyłają transakcje bez jakiegokolwiek badania bezpośrednio na giełdę.

Rodzaje brokerów i stosowane przez nich praktyki opisujemy szczegółowo poniżej.

 

Brokerzy DD (Dealing Desk)

 

Typ brokera DD może być również określany jako Market Maker (MM), czyli twórca rynku. Tego typu brokerzy Forex tworzą swój własny rynek wewnętrzny w oparciu o obserwacje i notowania z rynku globalnego. Dla ciebie ważna jest informacja, że w przypadku brokera MM twoje zlecenia mogą w ogóle nie docierać na giełdę, tylko są realizowane w obrębie wewnętrznego rynku platformy.

Wiele domów maklerskich stosuje taką taktykę. Drobne transakcje przeprowadzają samodzielnie, z pominięciem giełdy. Tylko zlecenia na wysokie kwoty, od których nie chcą ponosić ryzyka, wysyłają na główny rynek.

Mimo że brokerzy Forex MM często oferują korzystne warunki korzystania z platformy i nie pobierają prowizji, to istnieje ryzyko konfliktu interesów. Niekiedy zarobek klienta może się wiązać ze stratą brokera, co często prowadzi do nieetycznych działań. Domy maklerskie tego typu nieraz zwiększają swoje zyski kosztem inwestorów.

 

Plusy DD:

  • niski minimalny depozyt,
  • niewielkie koszty handlu,
  • zazwyczaj brak dodatkowych prowizji,
  • częste bonusy dla inwestorów,
  • szybkość realizacji zleceń.

Minusy DD:

  • ryzyko konfliktu interesów,
  • czasem nieetyczne działania ze strony platformy,
  • zdarzają się rekwotowania zleceń,
  • nakładanie limitów minimalnych odległości względem aktualnego kursu.

 

Brokerzy ECN (Electronic Communication Network)

 

ECN jest jednym z najbardziej pożądanych modelów praktyk brokerskich. Inwestorzy poszukują domów maklerskich tego typu, ponieważ one jedynie pośredniczą w transakcjach. Są w tej kwestii podobne do brokerów STP.

Odróżnia je jednak to, że starają się scentralizować rynek Forex. Gromadzą dostawców płynności w jednym miejscu, dzięki czemu są w stanie zaoferować swoim klientom najlepsze ceny w danej chwili.

Jako że broker ECN w żaden sposób nie ingeruje w zlecenia klientów tylko od razu wprowadza je na rynek, nie istnieje ryzyko konfliktu interesów. Poza tym inwestorzy mają oferowane niższe spready niż w przypadku brokerów MM, co zmniejsza koszty transakcji. Mimo że domy maklerskie ECN pobierają prowizję od wartości zlecenia, opłaty są zazwyczaj niższe.

 

Plusy brokerów ECN:

  • niskie spready,
  • brak ryzyka konfliktu interesów,
  • broker nie ingeruje w zlecenia klienta,
  • wysokie bezpieczeństwo i liczne regulacje,
  • brak rekwotowań,
  • szybkość realizacji zleceń.

Minusy brokerów ECN:

  • wyższy minimalny depozyt,
  • ograniczone możliwości lewarowania,
  • spread zależny od sytuacji rynkowej,
  • prowizja od wysokości transakcji.

 

Brokerzy STP (Straight Through Processing)

 

Brokerzy Forex STP — podobnie do brokerów ECN — jedynie pośredniczą w transakcjach. Robią to anonimowo.

Jednak w przeciwieństwie do modelu ECN, STP nie centralizuje rynku. Zamiast tego kieruje zlecenia do dostawców płynności (banków, funduszy hedgingowych, innych brokerów, etc.), a następnie wybiera najkorzystniejszą cenę. Za tę usługę dom maklerski STP pobiera swoją marżę.

Broker nie jest w tym modelu stroną transakcji, a więc nie pojawiają się konflikty interesów. Dzięki temu taka platforma jest w stanie zaproponować ci dużo korzystniejsze koszty transakcji oraz w miarę wysoką możliwość lewarowania.

Minusem w tym modelu są możliwe poślizgi cenowe z powodu dynamicznej zmiany kursu. Brak opcji wystawienia własnego zlecenia również nie pomaga.

 

Plusy brokerów STP:

  • brak konfliktu interesów,
  • brak ingerencji w transakcje,
  • bardzo szybka realizacja zleceń,
  • niskie spready,
  • relatywnie wysoka dźwignia finansowa,
  • brak rekwotowań,

Minusy brokerów STP:

  • brak możliwości umieszczania własnych ofert,
  • ryzyko poślizgów cenowych,
  • wysoki minimalny depozyt,
  • marża od transakcji.

 

Brokerzy MTF (Multilateral Trading Facility)

 

Broker MTF stara się symulować giełdowy model realizacji zleceń, który jest dostosowany do rynku Forex. Celem tego modelu jest zapewnienie inwestorom całkowitej transparentności handlu oraz uporządkowanie obrotu. W twojej przygodzie z giełdą możesz w ogóle na niego nie trafić, ponieważ jest rzadko wykorzystywany.

Arkusz zleceń jest dostępny u tych brokerów, ale zawiera jedynie zlecenia wiążące z limitem. Dom maklerski nie występuje jako strona transakcji, a swoje wynagrodzenie pobiera od obrotu.

 

Plusy brokerów MTF:

  • brak konfliktu interesów,
  • niskie opłaty i spready,
  • brak rekwotowań,
  • niewielka szansa na zaistnienie poślizgu cenowego,
  • dodawanie własnych zleceń (ale ograniczone).

Minusy brokerów MTF:

  • pobieranie marży,
  • ograniczenia w dodawaniu zleceń.

 

Brokerzy Forex — którego wybrać? Najlepsze wskazówki

 

Z uwagi na rozwiniętą branżę brokerów Forex, wybór jednego odpowiedniego jest bardzo utrudniony. Jeśli chcesz dokonać dobrej decyzji, przyda ci się mała ściąga dotycząca cech, na które musisz zwracać uwagę.

Te najważniejsze zebraliśmy poniżej w przystępnej dla ciebie formie.

 

Regulacje

 

Wspominaliśmy już o tym, ale warto powtórzyć: zawsze stawiaj swoje bezpieczeństwo na pierwszym miejscu! W tym celu wybieraj spośród brokerów godnych zaufania i wiarygodnych. Najlepszym miernikiem uczciwości platformy tradingowej jest ilość instytucji finansowych, które ją regulują.

Broker powinien posiadać odpowiednie licencje na prowadzenie działalności finansowej i być autoryzowany przez instytucję państwa, w którym przebywasz. Korzystanie z usług nieregulowanych platform jest proszeniem się o kłopoty.

 

Lewarowanie

 

Jeśli chcesz zaimplementować dźwignię do twojej strategii finansowej, zainteresuj się ofertą brokera pod tym kątem. Niekiedy lewarowanie figuruje w ofercie, ale jest dostępne tylko dla inwestorów instytucjonalnych. Innym razem podstawowe konta inwestycyjne mają ograniczone możliwości używania dźwigni.

Sprawdź też jakie są koszty korzystania z lewarowania — szczególnie przy utrzymaniu pozycji przez noc. Dźwignia to w gruncie rzeczy pożyczanie pieniędzy od brokera na zakup większej ilości akcji, więc musisz się liczyć z prowizją za tę usługę.

 

Opłaty

Kontrakt pieniądze euro banknoty

Ilość oraz wysokość opłat na pewno nie jest ci obojętna. Dlatego sprawdź wysokość spreadów i prowizje, które pobiera broker. Niskie spready bardzo przydadzą ci się, jeśli chcesz handlować w oparciu o mikroruchy cen. Wpływają one też ogólnie na możliwości zarobku.

Natomiast brak lub niskie prowizje nie będą wyciągały od ciebie pieniędzy za korzystanie z funkcji platformy.

Nie daj się nabrać na praktyki niektórych brokerów mówiących o niskich kosztach! Niektórzy brak prowizji odbijają sobie na wysokich spreadach. Inni nie są do końca transparentni w opłatach, które pobierają.

 

Funkcjonalności społeczne

 

Jeśli jesteś niedoświadczonym inwestorem, pomyśl o wybraniu brokera z rozbudowanym modułem społecznym.

Możliwość kontaktu z innymi traderami oraz kopiowanie ich ruchów giełdowych przyda ci się na początku drogi. Jest to też bardzo dobre źródło zdobywania informacji, a co za tym idzie — nauki.

 

Reputacja

 

Reputacja brokera to kolejna cecha, na którą zwracaj uwagę, jeśli chcesz zadbać o swoje bezpieczeństwo. Bycie regulowanym to jedno, ale stosunek do klienta i ludzka uczciwość to drugie. Dlatego zbadaj sytuację na forach internetowych i poczytaj opinie użytkowników.

Dzięki temu dowiesz się z pierwszej ręki, jak wygląda współpraca z brokerem.

 

Zasoby

ethereum dolary amerykańskie portfel karta graficzna

 

Pod pojęciem zasoby uwzględniamy przede wszystkim ilość i jakość materiałów szkoleniowych oraz dostępne narzędzia tradingowe i analityczne.

Pierwsze na pewno przydadzą ci się na początku drogi do poznania platformy i giełdy. Drugie określają możliwości brokera pod względem badania rynku i przewidywania ruchów cen.

Na to zwracają uwagę przede wszystkim zaawansowani inwestorzy.

 

Sposoby płatności

 

Ilość sposobów na wpłatę i wypłatę środków z konta inwestycyjnego może nie należy do najważniejszych funkcjonalności, ale broker powinien przynajmniej posiadać twoją ulubioną opcję wykonywania przelewów. Dlatego zainteresuj się, czy tak w istocie jest.

 

Bezpieczeństwo

LAdy Justice sprawiedliwość figurka globus

 

Dobry broker dba o bezpieczeństwo twoich danych osobowych i środków na koncie. Robi to za pomocą zabezpieczeń, które zainstalował na swojej platformie.

Powinny do nich należeć przynajmniej:

  • 2FA chroniący fundusze na koncie,
  • certyfikaty SSL, szyfrujące informacje o danych osobowych,

 

Ilość par walutowych

 

Ostatnią, ale nie mniej ważną rzeczą jest ilość par walutowych. Im ich więcej, tym lepiej, ponieważ zwiększa to twoje możliwości jako inwestora. Ale absolutnym minimum jest posiadanie przez brokera wszystkich głównych par i przynajmniej większości mniejszych.

Jeśli znowu chodzi o egzotyczne pary — zainteresuj się nimi dopiero, gdy nabierzesz więcej doświadczenia.

 

 

Instrukcja zakładania konta na eToro

 

We wstępie wspominaliśmy już o eToro. O tym, że jest to broker bardzo prosty w obsłudze, a zakładanie konta jest szybkie i bezproblemowe. Docenisz to jako początkujący inwestor, a jako zaawansowany zostaniesz na platformie dla jej rozbudowanych narzędzi inwestycyjnych.

Mimo że krótki poradnik widnieje na początku artykułu, to w tym akapicie wyjaśniamy dokładniej cały proces zakładania konta. Poradnik przeprowadzi cię przez wszystkie etapy zakładania konta.

 

Krok 1: Zapisz się

 

Rozpoczęcie rejestracji jest bardzo proste. Wejdź na oficjalną stronę brokera i kliknij przycisk zapisania się do usługi.

 

Formularz rejestracyjny eToro

 

Przeniesie cię on do krótkiego formularza, w którym musisz podać swój adres email.

 

Krok 2: Wypełnij formularz osobowy

 

Zaloguj się na pocztę elektroniczną i wyświetl otrzymaną od brokera wiadomość. Znajdziesz w niej link, który po kliknięciu przeniesie cię do pełnego formularza osobowego.

 

 

Wypełnij wszystkie pola z danymi, aby przejść do kolejnego kroku.

 

Krok 3: Zweryfikuj swoje dane

 

Po uzupełnieniu formularza broker poprosi cię o potwierdzenie wpisanych danych. Zrobisz to za pomocą jakiegoś dokumentu tożsamości (np. dowodu osobistego).

 

eToro szczegóły profilu formularz Forex

 

Nie obawiaj się tego kroku — jest to standardowy proces i każdy broker w ten sposób weryfikuje swoich użytkowników.

 

Krok 4: Zasil konto i zacznij handlować

 

Kiedy twoje konta zostanie w pełni aktywowane, możesz przejść do handlu. Zasil rachunek minimalnym depozytem (dla eToro jest to 200 EUR) i ciesz się stojącymi przed tobą możliwościami.

 

 

Na początek polecamy skorzystanie z konta demo. Zrobisz to jeszcze przed weryfikacją, dzięki czemu poznasz platformę i rynek Forex.

 

Załóż Konto

 

 

Najlepsi brokerzy Forex — ranking i porównanie

Ułatw sobie zadanie i skorzystaj z naszego rankingu najlepszych brokerów Forex w 2020 roku. Dzięki niemu nie musisz wybierać z ogromnej puli dostępnych na rynku platform. Od razu ogranicz decyzję do najlepszych z nich!

 

 

1. eToro

 

Broker eToro zajmuje pierwsze miejsce w rankingu, ponieważ jest platformą jednocześnie przystępną i rozbudowaną. Posiada szereg materiałów szkoleniowych dla początkujących i narzędzia inwestycyjne dla zawodowych traderów.

Ponadto jest bezpieczny i godny zaufania, a rozbudowany social trading pomaga w rozwoju.

 

Regulacje
Reputacja
Pary walutowe
Opłaty
Zasoby
Social trading

 

 

 

2. Plus500

 

Plus500 to broker przeznaczony tylko dla rynku Forex i kontraktów CFD, co czyni go specjalistycznym narzędziem w rękach tradera.

Jest wiarygodny i ściśle regulowany, ale może sprawiać problemy początkującym z powodu braku rozbudowanego systemu szkoleniowego. Niestety nie ma w nim też możliwości social tradingu.

 

Regulacje
Reputacja
Pary walutowe
Opłaty
Zasoby
Social trading

 

 

 

3. IQ Option

 

Platforma IQ Option jest jedną z najmłodszych w tym zestawieniu. Dzięki temu jest innowacyjna i posiada szereg nowoczesnych rozwiązań, co jednak może być przytłaczające dla początkującego.

Posiada szereg materiałów szkoleniowych, ale nie zawsze są pomocne. Poza tym — tak jak reszta — jest regulowany. Social trading u niego nie istnieje.

 

Regulacje
Reputacja
Pary walutowe
Opłaty
Zasoby
Social trading

 

 

 

4. XM

XM jest jednym z największych i najbardziej znanych brokerów na rynku. Platforma inwestycyjna jest rozbudowana, ale starej daty.

Za to jest bardzo przystępna dla początkujących i posiada szereg materiałów szkoleniowych. XM jest regulowany przez najważniejsze instytucje. Nie daje możliwości social tradingu.

 

Regulacje
Reputacja
Pary walutowe
Opłaty
Zasoby
Social trading

 

 

 

XM platformy wykresy Forex Trading

 

 

 

 

5. XTB

XTB to polski broker o ogromnej renomie i funkcjonujący w wielu krajach. Posiada ogromne możliwości inwestycyjne i niesamowicie rozbudowany dział szkoleniowy.

Jest regulowany w każdym kraju, w którym funkcjonuje, co czyni go bezpiecznym i wiarygodnym. Social trading jest w nim dostępny, ale da się odczuć, że został potraktowany po macoszemu.

 

Regulacje
Reputacja
Pary walutowe
Opłaty
Zasoby
Social trading

 

 

Polski broker eToro — najlepszy wybór na Forex

 

 

Logo png eToro broker kolor

 

Broker eToro zajął pierwsze miejsce w naszym rankingu nie bez przyczyny. Jego przystępność połączona z rozbudowaną platformą inwestycyjną sprawiła, że bardzo wielu inwestorów uczyniło go swoim brokerem numer jeden. Ponadto eToro oferuje dostęp do szeregu instrumentów finansowych, nie tylko rynku Forex.

Nie bez znaczenia jest również fakt, że jego wiarygodność potwierdzają liczne regulacje i zabezpieczenia

Zalety eToro:

  • intuicyjna obsługa i bezproblemowe zakładanie konta,
  • rozbudowany social trading,
  • szeroki wybór instrumentów finansowych,
  • regulacje i zabezpieczenia,
  • szereg narzędzi inwestycyjnych.

Wady eToro:

  • dodatkowe opłaty przy wypłacie środków z konta.

Załóż Konto

 

Plus500

 

 

plus500 broker logo kolor

Plus500 należy do czołówki, jeśli chodzi o rynek Forex. Nic w tym dziwnego, ponieważ właśnie po to został stworzony. Wielu inwestorów ceni go sobie pod tym względem, w czym pomaga szereg regulacji. Plus500 jest na pewno godnym polecenia brokerem, mimo że pod niektórymi względami pozostaje ograniczony.

Zalety Plus500:

  • bardzo niskie spready,
  • brak dodatkowych opłat,
  • ściśle regulowany i zabezpieczony.

Wady Plus500:

  • mało materiałów edukacyjnych,
  • niewielki wybór narzędzi inwestycyjnych,
  • ograniczenie do giełdy Forex i CFD.

Załóż Konto

 

IQ Option

 

 

iq option broker logo kolor

 

Broker IQ Option jest stosunkowo nowy na rynku i w Polsce nie jest aż tak popularny, ale warto zwrócić na niego uwagę. Posiada rozbudowaną i innowacyjną platformę oraz szereg dodatkowych funkcjonalności. Użytkownicy cenią sobie jego możliwości i bezpieczeństwo, które zapewnia.

Zalety IQ Option:

  • nowoczesna i innowacyjna platforma,
  • regulowany przez najważniejsze instytucje,
  • duży wybór rynków inwestycyjnych.

Wady IQ Option:

  • może być przytłaczający dla początkujących,
  • niejasne prowizje za przelewy,
  • niekiedy problemy z polską wersją brokera.

Załóż Konto

 

Podsumowanie – Czy warto zdecydować się na brokera?

 

Jako że rynek Forex należy do najbardziej płynnych na świecie, zarabiać na nim możesz na bieżąco i w każdej chwili. Ostatnie wydarzenia gospodarcze wywołały duży ruch cen, który doświadczeni inwestorzy potrafią wykorzystać. Jeśli poświęcisz czas na naukę i wejdziesz na giełdę, możesz znaleźć się pośród nich.

Wybierz brokera, który ci odpowiada, i sprawdź jak w praktyce wygląda światowy rynek walutowy.

 

 

Najlepszy broker Forex — eToro

 

eToro wypracował sobie pozycję wśród najlepszych brokerów w branży, ponieważ dał inwestorom to, czego potrzebują. Poprzez niego masz do dyspozycji platformę z szeregiem wartościowych narzędzi inwestycyjnych i analitycznych, która przy okazji jest przyjemna dla oka i prosta w obsłudze.

Na pewno zwrócisz także uwagę na rozbudowany system społeczności eToro, który można śmiało nazwać inwestorskim Facebookiem. Kontakt z innymi traderami, możliwość naśladowania ich ruchów i zarabianie na ich doświadczeniu daje ci multum nowych możliwości.

Przekonaj się na własnej skórze, dlaczego eToro jest tak doceniany przez szerokie grono traderów.

 

 

FAQ — najczęściej zadawane pytania

 

Jaki broker online jest najlepszy do handlu Forex?
Wszystkie domy maklerskie, które wymieniliśmy w naszym rankingu, pozwalają ci skutecznie handlować na rynku Forex. Tego brokera, który najbardziej ci odpowiada, musisz wybrać samodzielnie.
Czy mogę handlować na rynku Forex online?
Możesz. Handlowanie na giełdzie Forex przez internet jest wyjątkowo proste i dużo bardziej skuteczne w porównaniu do tradycyjnych sposobów.
Czy mogę handlować bez brokera?
Do handlu bez brokera potrzebujesz statusu inwestora instytucjonalnego oraz bardzo dużej ilości środków pieniężnych, ponieważ musisz mierzyć się bezpośrednio z giełdą. Dlatego korzystanie z usług brokera jest niezbędne w przypadku samodzielnych inwestorów.

Ola