Wybór najlepszych platform tradingowych w dużej mierze sprowadza się do uczciwości dostawcy usługi. To dlatego, że czyste intencje w połączeniu z poważnym podejściem do tematu stanowią podstawę udanej inwestycji.

Zebraliśmy razem kilka najlepszych brokerów 2020 roku oraz zestaw porad i podpowiedzi, dzięki którym wybierzesz najlepszą platformę dla siebie.

Ostatnia kwestia jest równie istotna, ponieważ każda firma brokerska ma swoje indywidualne funkcje i design.

Nie każdemu przypadną do gustu, więc dobór usługodawcy pod kątem własnych preferencji przełoży się na późniejszy komfort podczas tradingu.

 

 

Najlepsze Platformy Inwestycyjne

 

Zanim przejdziemy do szczegółowej analizy każdej z topowych platform, przyjrzymy się im pokrótce.

 

#1 eToro

 

 

Logo png eToro broker kolor

 

Broker eToro funkcjonuje na rynku od 2007 roku. Już z tego faktu możemy wyciągnąć dwa wnioski:

  • po pierwsze — broker jest godny zaufania, skoro od tylu lat działa w branży;
  • po drugie — miał sporo czasu, by dopracować ofertę.

Aktualnie eToro cieszy się ponad pięcioma milionami aktywnych użytkowników, co udowadnia, że starania firmy przynoszą skutek.

Broker działa w wielu krajach. Traderzy, którzy z niego korzystają, pochodzą z ponad 140 państw. Jednak jeśli chodzi o główną lokalizację firmy, znajduje się na Cyprze. Z tego powodu eToro podlega regulacjom i licencji instytucji nadzoru finansowego CySEC. Dla ciebie — jako klienta — to gwarancja uczciwej pracy brokera.

Cypr należy do Unii Europejskiej, więc możesz liczyć na bardzo dokładną ochronę konsumenta.

 

eToro kontrakty CFD

 

eToro gwarantuje każdemu traderowi bezpieczeństwo i wypłatę środków w razie bankructwa firmy. Nie ma ryzyka, że broker zniknie, a ty zostajesz z niczym.

Interesuje cię duży wybór aktywów? Tutaj eToro też nie pozostaje w tyle. Z pomocą platformy zainwestujesz niemal we wszystkie instrumenty finansowe — od akcji, przez waluty i kryptowaluty, po surowce oraz indeksy.

To jeszcze nie wszystko.

Jeśli istnieje jedna rzecz, która wyróżnia eToro spośród innych brokerów, jest nią social trading. Poprzez platformę skopiujesz ruchy innych inwestorów. Innymi słowy: posłużysz się ich doświadczeniem dla zysku.

W kwestii funkcjonalności i designu nie ma się do czego przyczepić. Platforma eToro jest schludna i intuicyjna, a konto demo sprawia, że przetestujesz ją bez ryzyka.

Jedynym minusem brokera jest trochę zaniedbany system nauczania. Znajdziesz tu mniej seminariów, materiałów szkoleniowych, etc.

Jeżeli chcesz się dowiedzieć więcej o eToro, przeczytaj pełną recenzję.

 

Załóż Konto

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

 

 

#2 Libertex

 

 

Libertex logotyp

 

Marka Libertex operuje na rynku od 1997 roku i — jak w przypadku wielu innych brokerów — jej główna siedziba znajduje się na Cyprze. Jeśli jednak z tego powodu obawiasz się podejrzanej działalności firmy, jesteś w błędzie.

Broker podlega regulacjom instytucji finansowych, które regularnie sprawdzają, czy działa zgodnie z prawem.

Co więcej, Libertex bardzo stara się o dobrą opinię wśród klientów. Odważnie walczy o pozycję na rynku, co potwierdza 30 branżowymi nagrodami na swoim koncie. Najwięcej pozytywnych ocen zbiera mobilna aplikacja Libertex, która zyskała miano najlepszej aplikacji dla traderów Forex dwa lata z rzędu.

 

Libertex funkcje i korzyści

 

Jej działanie sprawdzisz bez kosztów, ponieważ broker daje dostęp do konta demo.

Jeśli zaś chodzi o handel przed komputerem, Libertex udostępnia użytkownikom platformę Meta Trader 4. Inwestorzy znają ją i cenią za mnóstwo funkcjonalności.

W co zainwestujesz dzięki Libertex? W ofercie brokera znajdują akcje, waluty i kryptowaluty, surowce oraz wiele innych aktywów.

 

Załóż Konto

 

#3 ForexTB

 

 

ForexTB kolorowy logotyp

 

Trzeci broker w naszym rankingu to ForexTB. Podlega regulacjom instytucji finansowej (CySEC), a stawki depozytów zabezpieczających uwzględniają ograniczenia narzucone przez prawo Unii Europejskiej.

To świadczy o bezpieczeństwie ForexTB.

Ten broker działa na rynku od 2012 roku i przez wszystkie lata działalności dopracowywał swoją ofertę pod czujnym okiem klientów.

Dzisiaj cechuje się świetną, przejrzystą i intuicyjną platformą, która nawet dla początkujących nie stanowi problemu. Jednak jeśli nie masz pewności, przetestujesz ją na darmowym koncie demo.

Dla profesjonalistów przygotowano dostęp do branżowej platformy handlowej Meta Trader 4.

Dostęp do jakich aktywów oferuje ForexTB? Praktycznie wszystkich, które mogą cię zainteresować (waluty, kryptowaluty, akcje, ETF-y)

 

ForexTB widok strony głównej

 

Wymagających inwestorów ucieszy również fakt, że ForexTB daje dostęp do dużej liczby narzędzi inwestycyjnych i różnych dodatkowych pomocy. Skorzystasz z wielu kursów tradingu, a w razie problemów pomoże ci wielojęzykowa obsługa klienta.

Jedynym, na co narzekają użytkownicy, są różnice w spreadach uzależnione od rodzaju kont. Najbardziej opłacalny jest handel na koncie VIP.

 

Załóż Konto

 

Co bierzemy pod uwagę w ocenie platform?

 

Nasz ranking opieramy na ośmiu podstawowych kryteriach, które znajdziesz poniżej. Mimo że firmy brokerskie różnią się między sobą celami, na których się skupiają, takie porównanie daje wystarczająco dobry obraz sytuacji.

Dlatego zanim podejmiesz decyzję co do brokera, dokładnie sprawdź informacje, które mamy ci do przekazania. Dzięki zdobytej wiedzy dużo łatwiej wybierzesz dostawcę usługi i będziesz mieć pewność, że spełni twoje oczekiwania.

Przejdźmy do kryteriów.

Koszty

 

Opłaty i prowizje oczywiście znajdują się na pierwszym miejscu. Bo co ci przyjdzie z intuicyjnej platformy, bezpieczeństwa i dużej ilości opcji, jeśli to wszystko będzie obłożone zaporowymi kosztami usługi?

Dużo banknotów euroDlatego sprawdziliśmy, czy ceny proponowane przez topowych brokerów są uczciwe. Jednak bądźmy szczerzy — platformy muszą na czymś zarabiać. Kwestia cen sprowadza się do tego, czy koszty są transparentne i niezbyt wysokie.

Uczciwy broker mówi otwarcie o cenach usługi i dodatkowych opłatach.

Jeśli zaś chodzi o ich wysokość i ilość, przede wszystkim dopasuj je do własnych preferencji. Jak? Przyjmijmy, że planujesz regularne inwestycje. Wtedy warto, aby opłaty związane z częstym zajmowaniem i opuszczaniem pozycji były jak najniższe. Jeśli jednak celujesz w obrót aktywami kilka razy do roku, najbardziej zainteresują cię opłaty za brak aktywności.

Przyjrzyjmy się naszym brokerom.

eToro nie pobiera opłat za depozyt ani żadnych prowizji. Broker zarabia pieniądze tylko i wyłącznie na spreadzie. Ten różni się w zależności od tego, czym handlujesz. Dodatkowo eToro pobiera drobną opłatę za przetrzymanie pozycji przez noc i stałą stawkę 5 USD za wypłaty.

Dla fanów akcji i ETF-ów mamy dobrą wiadomość — eToro nie pobiera żadnych opłat za obrót tymi aktywami!

W przypadku Libertex sytuacja jest nieco inna. To dlatego, że w odróżnieniu od innych brokerów firma zarabia na opłatach za zajmowanie i wycofywanie się z pozycji, nie na spreadach. Jeśli zaś chodzi o depozyt, trzymanie pozycji i wypłatę — są darmowe.

Zaś ForexTB — podobnie jak eToro — zarabia na spreadach. Broker automatycznie dolicza opłatę do zajmowanej pozycji. Poza tym nie ma żadnych dodatkowych kosztów za handel aktywami. Nie ma opłat za depozyt, za to są za wypłaty, brak aktywności oraz przetrzymanie pozycji przez noc.

 

BrokerKonto demoMT4MT5ProwizjaOpłaty za brak aktywnościLewar: klient detalicznyLewar: klient profesjonalny
eToroTakNieNie0%10 €X30X400
LibertexTakTakNie0,006%-1,21%10 €X30X600
ForexTBTakTakNie0%80 €X30X400

 

Konto demo

 

Bardziej ufamy rzeczom i usługom, które przetestowaliśmy. Dlatego konto demonstracyjne na platformie tradingowej jest ogromnym plusem.

Tak się składa, że każdy z brokerów na naszej liście daje dostęp do konta demo, na którym bez ryzyka sprawdzisz jakość ich usług. Dzięki temu dowiesz się nie tylko jak wyglądają opłaty za handel w prakryce, ale również czy dana firma odpowiada twoim preferencjom.

 

Dostęp do narzędzi analitycznych

 

Inwestor jest wart tyle, co narzędzia, którymi się posługuje. Dlatego tak istotnym jest, aby platforma brokera oferowała kompletny zestaw funkcjonalności w tym zakresie. Wykresy, oscylatory, wiadomości branżowe i propozycje — wszystko to przyda ci się podczas handlu.

W przypadku eToro masz do dyspozycji:

  • pokaźną liczbę wykresów do analizy,
  • rekomendacje specjalistów,
  • pomysły tradingowe,
  • social trading,
  • skromną ilość danych fundamentalnych,
  • autorską formę wiadomości z branży.

To całkiem dobry zestaw, dzięki któremu przeprowadzisz skuteczne inwestycje. Mimo że dane fundamentalne i wiadomości mogłyby być bardziej rozbudowane, całość satysfakcjonuje.

Jak w tej kwestii wypada Libertex? Otóż oferuje pełny zestaw niezbędnych narzędzi (wykresy, oscylatory, rekomendacje) i… niewiele poza tym. Jednak to wciąż wystarczy, aby skutecznie inwestować.

Na koniec został ForexTB. Broker oddaje do użytku klienta bardzo dużą ilość dodatkowych pomocy inwestycyjnych w specjalnej sekcji edukacyjnej. 

 

Duży wybór rynków i produktów inwestycyjnych

 

Grupa ludzi pracuje wspólnie na laptopach

Niektórym zależy tylko na jednym rodzaju aktywów, inni cenią sobie duży wybór. Dlatego kolejna kwestią, którą uwzględniamy w rankingu, jest ilość dostępnych instrumentów finansowych.

eToro wypada pod tym względem bardzo dobrze. Szczególnie, jeśli zależy ci na akcjach spółek oraz ETF-ach. Pierwszych znajdziesz tutaj ponad 2 tysiące, drugich blisko 150.

Poza tym eToro daje dostęp do 47 walut, 16 kryptowalut, 14 surowców oraz 13 indeksów.

Znowu Libertex w kwestii akcji i ETF-ów ma bardzo okrojoną ofertę. Tylko 100 pierwszych i 10 drugich nie zachwyca. Jednak broker nadrabia innymi kwestiami, bo oferuje 49 walut, 41 kryptowalut, 18 indeksów oraz 16 surowców.

Jeśli chodzi o ForexTB, liczba dostępnych aktywów jest całkiem duża i zróżnicowana. Jest ich w sumie 300.  Masz do wyboru pary walutowe, kryptowaluty, udziały i indeksy.

 

Szkolenia w zakresie handlu online

 

Dla początkującego darmowe materiały szkoleniowe są istotną kwestią. Na tyle, że uwzględniliśmy ją w naszym rankingu. Wzięliśmy pod uwagę ilość pomocy dla początkujących oraz dodatkowe funkcje, dzięki którym inwestor wdroży się w platformę.

Wśród naszych topowych brokerów eToro wypada pod tym względem najlepiej — przede wszystkim dlatego, że poza podstawowymi materiałami daje dostęp do społeczności. Wśród innych traderów lepiej nauczysz się gry na giełdzie. Tym bardziej, że masz możliwość naśladowania ich ruchów.

Poza tym eToro i Libertex wypadają bardzo podobnie. Na platformach znajdziesz tylko podstawowe filmy, które wdrożą cię w handel.

Nie da się ukryć, że na rynku działają brokerzy z dużo bardziej rozbudowanymi sekcjami szkoleniowymi. Na przykład ForexTB, który oferuje rozbudowany dział edukacyjny na swojej stronie i wewnątrz aplikacji.

 

Przystępny Interface

 

Wygoda na dłuższą metę jest równie ważna, co funkcjonalności. Dlatego przystępność, intuicyjność i przejrzystość interfejsu grają ważną rolę podczas wyboru brokera.

Pod tym względem nie mamy nic do zarzucenia naszej czołówce.

Każdy z brokerów oferuje autorską platformę, która jest bardzo prosta w obsłudze.

Jedynie Libertex nieco się tu wyróżnia, ponieważ ma własną aplikację mobilną, ale w wersji przeglądarkowej korzysta z Meta Tradera 4.

 

Wersja mobilna

 

Aplikacje mobilne na telefonie komórkowymW dzisiejszych czasach często jesteśmy w ruchu, więc wielu inwestorów szuka sposobu, aby mieć giełdę pod ręką — niezależnie od miejsca pobytu.

Jeśli należysz do tej grupy, przyda ci się broker z aplikacją mobilną.

To ogromne ułatwienie i większy komfort, z czego firmy brokerskie zdają sobie sprawę.

Każda z nich (eToro, Libertex oraz ForexTB) ma swoją wersję mobilną platformy. Mimo że różnią się między sobą designem i funkcjonalnościami, wszystkie obsługuje się wygodnie.

Faworytem w tej kwestii jest ForexTB z bazującą na sztucznej inteligencji aplikacją Buzz.

 

Obsługa klienta

 

Ostatnią — ale nie mniej ważną — kwestią jest pomoc ze strony brokera, gdy trafisz na jakiś problem. Perfekcyjna obsługa klienta jest całodobowa, dostępna na wiele sposobów i szybko reagująca.
Jak to wygląda w przypadku naszych brokerów?

Z obsługą klienta eToro skontaktujesz się wszystkimi możliwymi drogami (e-mail, live chat oraz telefon). Pracownicy brokera są dostępni przez całą dobę i odpowiadają stosunkowo szybko. Co więcej, udzielają odpowiedzi w kilku językach.

Libertex prezentuje się tutaj podobnie, jednak w jego przypadku częściej zauważamy narzekania wśród klientów. Problemem jest także brak całodobowej obsługi i pomoc wyłącznie w języku angielskim.

ForexTB, podobnie do eToro, oferuje kontakt na wszystkich kanałach i w kilku językach. Obsługa pracuje jednak w okreslonych godzinach, więc nie możemy liczyć na pomoc przez całą dobę.

 

 

Jak korzystać z platform? Przewodnik krok po kroku

 

Dopiero rozpoczynasz przygodę z tradingiem?

W takim razie skorzystaj z naszych poradników do każdego z trójki brokerów. Dzięki nim bez problemu zajmiesz swoją pierwszą pozycję na giełdzie.

 

#1 eToro

 

 

Handel za pomocą eToro jest bardzo intuicyjny. Sprowadza się do trzech prostych kroków:

 

eToro jak działa handel

 

  1. Wybierz z listy interesujący cię instrument finansowy. Otworzysz okno, w którym zobaczysz wszystkie najważniejsze informacje na jego temat. Na jego szczycie wybierasz, czy chcesz kupić czy sprzedać dane aktywo.
  2. Ustaw ilość, która cię interesuje, stop loss, dźwignię i take profit. Następnie kliknij przycisk otwarcia pozycji. Jeśli nie masz pieniędzy na rachunku, w tym momencie broker poprosi cię o przelew.
  3. Jeśli chcesz zamknąć pozycję przedwcześnie, zrobisz to, gdy klikniesz czerwony “X”. Zanim potwierdzisz decyzję, eToro pokaże ci, jakich zysków (lub strat) możesz się spodziewać.

 

Załóż Konto

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

 

 

#2 Libertex

 

 

Libertex również stawia na prostotę. Cały obrót aktywami opiera się na trzech prostych krokach:

 

Libertex jak działa handel

 

  1. Wybierz z listy parę walutową lub instrument finansowy, który cię interesuje. Przejdziesz do okna ze szczegółowymi danymi na jego temat. Kliknij przycisk otwarcia pozycji.
  2. Otworzysz kolejne okno, w którym ustalisz wysokość inwestycji, dźwignię finansową i inne opcje. Zdecydujesz też, czy chcesz otworzyć pozycję długą, czy krótką.
  3. Zyski i straty obserwujesz w zakładce “otwarte pozycje”. Jeśli chcesz zakończyć handel, kliknij jedno z twoich aktywów, a w nowym oknie potwierdź zamknięcie pozycji.

 

Załóż Konto

 

 

#3 ForexTB

 

 

Broker ForexTB ma jedną z najbardziej przejrzystych platform. Aktywa kupisz i sprzedaż w kilku prostych krokach:

 

ForexTB jak działa handel

 

  1. Wyszukaj lub wybierz z listy instrument finansowy. Kliknij go, a zobaczysz okno ze szczegółowymi informacjami. Na dole okienka z informacjami masz wybór między kupnem, a sprzedażą aktywa.
  2. Kiedy zdecydujesz się na jedno z nich, przejdziesz do wyboru wartości inwestycji oraz dodatkowych opcji (dźwignia, stop loss itp.). Na koniec potwierdź swoją decyzję.
  3. Otwarte pozycje sprawdzisz w odpowiedniej zakładce. Tam też zakończysz trading na danym aktywie lub zmodyfikujesz szczegóły handlu.

 

Załóż Konto

 

 

Jak sprawdzę, czy platforma handlowa jest godna zaufania?

 

Wiarygodność platformy sprawdzisz na dwa podstawowe sposoby.

Pierwszym z nich są instytucje finansowe, którym podlega broker. Jeśli stosuje się do regulacji i kontroli odpowiednich organów władzy, masz pewność, że nie jest oszustem.

Drugi sposób to opinie użytkowników. Sprawdź w sieci, co inwestorzy mówią o danym brokerze. Wtedy przekonasz się, czy spełnia pokładane w nim nadzieje.

 

 

Wybierając platformę, sprawdź także…

 

  • Czy broker jasno określa, gdzie leży jego siedziba i czy ma licencję?
  • Jak działa obsługa klienta?
  • Czy nie ma ukrytych opłat?
  • Jak dużo metod wpłaty i wypłaty oferuje broker?
  • Czy oferta odpowiada twoim potrzebom?

 

Załóż Konto

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

 

 

Dla kogo jest nasz ranking?

 

Stworzyliśmy ten ranking zarówno dla początkujących, jak i średniozaawansowanych inwestorów. Zawodowcy prawdopodobnie dobrze znają zebrane przez nas informacje.

Niemniej jednak każdy, kto poszukuje odpowiedniego dla siebie i bezpiecznego brokera, znajdzie w naszym zestawieniu wartościową naukę.

Przyswój dane, którymi dzielimy się w rankingu, a następnie świadomie wybierz platformę tradingową.

Na podstawie podanych kryteriów sprawdzisz również innych brokerów pod kątem przejrzystości i bezpieczeństwa usług. Nie musisz opierać się wyłącznie na naszej topowej trójce.

Jeżeli chcesz poznać zasady inwestowania na giełdzie, przeczytaj nasz poradnik – Jak zacząć grać na giełdzie.

 

 

Jak wybrać najlepszą platformę dla siebie?

 

Kciuk w górę - najlepszy wybórWybór najlepszej platformy dla siebie to nie lada wyzwanie. Dobrze zrobisz, jeśli oprzesz go na własnych preferencjach i na tym, co w twoim rozumieniu znaczy handel na giełdzie.

Zdecydujesz się na innego brokera, gdy szukasz inwestycji długoterminowych. Jeśli przede wszystkim zależy ci na akcjach, wybierzesz platformę z najlepszą ofertą pod tym względem itd.

Nie ma jednego idealnego wyboru. Są tylko lepsze i gorsze decyzje.

Najlepsza zaś jest taka, która świetnie wpasowuje się w twoje oczekiwania.

 

 

Handel bezpośredni vs CFD Trading

 

Zastanawiasz się, jaki rodzaj obrotu na giełdzie lepiej się sprawdza: kupno aktywów na własność czy handel w oparciu o kontrakty CFD?

Sprawdź poniższą tabelę, a przekonasz się, jakimi plusami i minusami cechują się obydwa rozwiązania.

 

Handel bezpośredni

 

Plusy

 

  • Posiadanie aktywów na własność
  • Zysk i strata porównywalna do zmiany kursu
  • Dostęp do dywidend

Minusy

 

  • Handel tylko na zakupionych aktywach
  • Rentowność zwykle tylko na wysokim kapitale
  • Gra na mniejszym ryzyko i mniejszych zyskach

 

CFD trading

 

Plusy

 

  • Duży wybór opcji
  • Możliwość większych zarobków na małym kapitale
  • Gra na większym ryzyku o większe zyski

Minusy

 

  • Zysk tylko w oparciu o spekulacje odnośnie zmiany cen
  • Zysk i strata mogą być większe od zmiany kursu
  • Brak prawa do dywidend

 

 

Podsumowanie – wnioski

 

Podczas naszych testów przyjrzeliśmy się wielu brokerom, których oceniliśmy na podstawie wymienionych wyżej kryteriów. Tobie prezentujemy topową trójkę naszego rankingu, czyli eToro, Libertex oraz ForexTB.

Dlaczego?

Ponieważ tylko ta trójka wydała nam się przekonująca we wszystkich aspektach.

Każda z firm gwarantuje swoim użytkownikom solidny wybór usług oraz komfortową platformę. Nie bez znaczenia jest również fakt, że eToro, Libertex oraz ForexTB oferują dostęp do konta demo i dobrze rozbudowanej obsługi klienta.

 

Załóż Konto

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

 

 

FAQ

 

Co to jest CFD? Na czym polega?
CFD to z ang. Contract For Difference, czyli kontrakt na różnicę kursową.

Polega na tym, że jedynie spekulujesz na temat kursu danego aktywa. Nie kupujesz go na własność.

Która platforma Forex jest najlepsza dla początkujących?
Aktualnie jedną z najlepszych platform dla początkujących jest eToro.

Bardzo przystępny design, materiały szkoleniowe i social trading pomagają wdrożyć się w temat obrotu aktywami.

Dowiedz się więcej o tradingu Forex z naszego artykułu.

Jak działają platformy inwestycyjne?
Platformy inwestycyjne działają jako pośrednik między inwestorem, a giełdą. Przyjmują zlecenia od graczy giełdowych i przesyłają je do dostawców płynności (np. banków).
Czy platformy chronią mnie przed ujemnym saldem?
Coraz więcej platform wprowadza ochronę przed ujemnym saldem. Możliwe, że niedługo wszystkie będą musiały to zrobić, ponieważ coraz więcej organów państwowych na to naciska.
Jakie dokumenty są potrzebne przy rejestracji?
Większośc platform tradingowych wymaga od użytkownika potwierdzenia tożsamości za pomocą odpowiedniego dokumentu (np. dowodu osobistego).
Czy platformy są legalne?
Tak, wszyscy brokerzy działający w oparciu o licencję robią to legalnie.

Ola