Akcje Idea Banku w ostatnich miesiącach 2020 roku nieśmiało weszły w trend byczy, ale nie zatrzymało to przymusowej restrukturyzacji, która nastąpiła po sylwestrze. Z dniem 3 stycznia 2021 roku Idea Bank stał się częścią banku Pekao SA.
Tym samym akcje zniknęły z giełdy i z portfeli inwestorów, którzy jeszcze je posiadali.
Skąd taka decyzja i czy jeszcze usłyszymy o Idea Banku?
O tym i o możliwości alternatywnych inwestycji dowiesz się z artykułu. Sprawdzisz też, gdzie kupisz akcje najtaniej.
Zastanawiasz się, co doprowadziło do sytuacji, w której akcje Idea Banku zniknęły z giełdy? Szukasz alternatywnych opcji inwestycyjnych?
W takim razie czytaj dalej.
Krok #1 Wybierz najlepszego brokera
Pierwszą i jednocześnie najważniejszą decyzją, którą podejmiesz przed wejściem na giełdę, jest wybór pośrednika. To właśnie on odpowiada za takie kwestie, jak wysokość opłat, ilość dostępnych rynków, narzędzi inwestycyjnych i funkcjonalności czy chociażby zwyczajną wygodę inwestycji.
Jeśli interesują cię akcje rodzimych banków, potrzebujesz brokera z ofertą, która uwzględnia polską giełdę.
To nieco ogranicza twoją pulę wyboru.
Natomiast jeśli planujesz inwestycje w ogóle, masz do dyspozycji wszystkich usługodawców w branży.
Wybierz tego, który najlepiej spełni twoje oczekiwania.
W końcu spędzisz z nim sporo czasu.
Poniżej znajdziesz trzy propozycje naszej redakcji.
eToro – Lider w testach!
Jeśli chodzi o handel akcjami, eToro wyróżnia się przede wszystkim bogatą ofertą. Dzięki eToro uzyskasz dostęp do 17 światowych rynków giełdowych i wejdziesz w posiadanie zarówno akcji, jak i kontraktów CFD. Oznacza to, że zarówno dźwignia finansowa, jak i pozycje krótkie są obecne.
Kolejną zaletę stanowią dodatkowe funkcjonalności brokera, czyli rozbudowany social i copy trading.
Poprzez platformę skontaktujesz się z dowolnym użytkownikiem eToro, dzięki czemu wymienisz się doświadczeniem, pomysłami, etc. Ponadto skopiujesz portfolio innego tradera.
Działa to tak, że automatycznie naśladujesz jego ruchy i zarabiasz na jego transakcjach.
Jednak uważaj, bo jeśli trader się pomyli, ty również tracisz.
Do zalet eToro zaliczamy też bezpieczeństwo. Broker jest popularny, ma miliony użytkowników i co najważniejsze — podlega regulacjom odpowiednich organów państwowych (np. ASIC, FCA, CySEC).
Dzięki temu twój kapitał jest bezpieczny.
Niestety jest też minus — stała prowizja od każdej wypłaty, która wynosi 5 USD.
Chcesz wiedzieć więcej? Przeczytaj naszą recenzję eToro.
Zalety
- 17 światowych giełd w ofercie
- Dostęp do akcji i kontraktów CFD
- Świetnie zaprojektowana platforma inwestycyjna
- Komfortowa aplikacja mobilna
- Handel frakcyjny (możliwość kupna ułamka akcji)
- Zaawansowany social i copy trading
- Nie brakuje żadnej popularnej metody transferu środków
- Monitorowany przez odpowiednie organy regulacyjne
Wady
- Niezmienna prowizja przy wypłatach (5 USD)
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Degiro
Degiro to również czołówka, jeśli chodzi o brokerów do handlu akcjami.
Szczyci się jednymi z najniższych opłat na rynku, np. prowizja za handel polskimi akcjami wynosi jedynie 0,23 EUR + 0,09% wartości transakcji. Może to nie darmowy handel jak w przypadku eToro, ale i tak jest dobrze.
Niestety Degiro pobiera dodatkową opłatę, gdy handlujesz na zagranicznych rynkach.
Nie jest wysoka, bo w większości wypadków wynosi maksymalnie 5 EUR za miesiąc (dokładna kwota zależy od konkretnej giełdy).
Kolejną dużą zaletą brokera jest oferta. Za pośrednictwem Degiro zainwestujesz aż na 30 światowych rynkach. Daje to multum akcji do wyboru.
Jednak brakuje kontraktów CFD, co będzie problemem dla wielu krótkoterminowych inwestorów.
Na koniec wspomnijmy o niemniej ważnym bezpieczeństwie.
Degiro wywodzi się z Holandii i właśnie tam podlega pod regulacje państwowych instytucji, które są gwarantem ochrony środków dla każdego użytkownika.
Zalety
- Bardzo niskie prowizje (0,23 EUR + 0,09% wartości transakcji)
- Aż 30 światowych rynków w ofercie
- Rozbudowana platforma inwestycyjna
- Wygodna aplikacja mobilna
- Większość metod transferu środków jest obecna (brakuje tylko przelewu bankowego)
- Podlega regulacjom odpowiednich organów
Wady
- Dodatkowa prowizja za handel na zagranicznych rynkach
- Brak kontraktów CFD w ofercie
Krok #2 Zbierz informacje o akcjach, które kupisz zamiast akcji Idea Bank
Wiedz, że każdy dobry inwestor najpierw sprawdza aktywa, w które lokuje kapitał. Dzięki temu zawczasu poznaje sytuację spółki, czym obniża ryzyko inwestycji.
Zrób podobnie i sprawdź przynajmniej podstawowe informacje na temat akcji, które kupujesz.
Aktualny kurs
Akcje Idea Banku zakończyły przygodę na giełdzie z kursem 1,58 PLN za sztukę. Jednak tak niska cena to raczej ewenement w sektorze bankowym, nie norma.
Przykładem są chociażby akcje Pekao (banku, który przejął Idea Bank), które aktualnie mają wartość 68 PLN za sztukę.
Poniżej znajdziesz przykładowe kursy akcji innych banków w Polsce:
- PKO BP – 31,08 PLN
- Alior – 19,53 PLN
- mBank – 227,8 PLN
Prognozy na 2021 rok
Kolejnym ważnym aspektem przy wyborze akcji jest potencjał spółki. Zawsze sprawdzaj, jakie są najbliższe plany banku i co dzieje się wokół niego.
Dobrze zrobisz, jeśli poznasz też prognozy analityków.
Dzięki researchowi unikniesz przykrych sytuacji podobnych do tej, która spotkała Idea Bank.
Dywidendy
Atrakcyjność akcji staje się o wiele większa, jeśli spółka wypłaca dywidendy.
Stanowią dodatkowy zysk dla każdego akcjonariusza długoterminowego i nie tylko, więc jeśli masz zamiar trzymać akcje przez kilka miesięcy (lub nawet kilka lat), zainteresuj się tą kwestią.
Poniżej podajemy przykładową wysokość dywidend różnych banków:
- Alior – brak dywidend
- mBank – ostatnia dywidenda w 2017 roku w wysokości 5,15 PLN na akcję
- PKO BP – ostatnia dywidenda w 2018 roku w wysokości 1,33 PLN na akcję
- Pekao – ostatnia dywidenda w 2018 roku w wysokości 6,6 PLN na akcję
Krok #3 Pomyśl, jaką kwotę zainwestujesz
Gdy już zdecydujesz się na akcje konkretnej spółki, zastanów się nad wysokością kapitału, który ulokujesz na giełdzie.
To ważna decyzja, bo w znacznym stopniu wpłynie na poziom ryzyka.
Najlepiej zacznij od małych sum i nigdy nie inwestuj więcej, niż możesz stracić. Ponadto pomyśl nad dywersyfikacją portfela inwestycyjnego wedle prostej zasady 10%.
O co chodzi?
O to, że w jedne aktywa inwestujesz maksymalnie 10% kapitału. Dzięki temu jedna błędna decyzja nie będzie od razu oznaczała bankructwa.
Ponadto istnieje szansa, że stratę w jednym miejscu odrobisz w drugim.
Wykorzystaj te praktyki, a zminimalizujesz nie tylko ryzyko, ale również stres podczas inwestycji.
Krok #4 Zarejestruj konto i wpłać środki
Od obrotu akcjami dzieli cię już tylko rejestracja u wybranego brokera. Bez obaw — cały proces nie jest skomplikowany i zajmie ci maksymalnie 10-15 min.
Jeśli skorzystasz z naszego poradnika, wejdziesz na giełdę jeszcze szybciej.
Jako że rejestracja wygląda bardzo podobnie u większości usługodawców, pokażemy ci, jak przebiega w eToro — zwycięzcy naszych testów.
Najpierw wejdź na oficjalną stronę brokera.
Zobaczysz tam duży zielony przycisk „dołącz teraz”. Kliknij go, a rozpoczniesz rejestrację.
Strona przeniesie cię do nowej zakładki, w której wybierzesz nazwę użytkownika i hasło oraz podasz adres email.
Gdy skończysz, zaakceptuj regulamin oraz politykę prywatności eToro a następnie kliknij przycisk „Utwórz rachunek”.
Broker wyśle ci na maila link aktywacyjny. Wejdź w niego, a założysz konto.
Automatycznie przejdziesz do platformy inwestycyjnej, ale po chwili zobaczysz informację, że musisz uzupełnić profil.
Postępuj zgodnie ze wskazówkami eToro, który przeprowadzi cię przez wszystkie niezbędne etapy pełnej aktywacji konta.
W głównej mierze sprowadza się ona do uzupełnienia danych osobowych, tj.:
- imię,
- drugie imię,
- nazwisko,
- data urodzenia,
- numer PESEL,
- adres zamieszkania,
- numer telefonu.
W ostatnim kroku rejestracji broker poprosi cię o potwierdzenie tych informacji.
Zrobisz to, gdy wyślesz mu skany dowodu tożsamości oraz dokumentu, na którym widnieje twoje miejsce zamieszkania (np. wyciągu bankowego).
Tak szczegółowa weryfikacja tożsamości wynika z faktu, że broker podlega nadzorowi państwowych organów regulacyjnych.
Kiedy już uzupełnisz profil, pozostanie ci tylko wpłata pieniędzy na rachunek.
W przypadku eToro minimalny pierwszy depozyt wynosi 50 USD i właśnie tyle radzimy ci wpłacić.
Oczywiście jeśli chcesz, przelejesz więcej, ale nie zapominaj o ryzyku!
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Krok #5 Kup akcje wybranego banku
Masz już konto, więc przyszła pora na kupno aktywów. Jako że akcje Idea Banku zniknęły z giełdy, wybierz któryś z innych popularnych banków.
Pokażemy ci proces zakupu na przykładzie akcji Credit Agricole SA.
Wpisz w pole wyszukiwarki hasło „Credit Agricole”, a odpowiednie akcje w mgnieniu oka pojawią się w wynikach wyszukiwania.
Kliknij w nie i przejdź do zakładki ze szczegółowymi danymi na temat spółki. Tutaj sprawdzisz najnowsze informacje, komentarze użytkowników, wykresy giełdowe, etc.
Kiedy już zapoznasz się z danymi, kliknij przycisk „działaj”.
Ukaże się nowe okno, w którym ustalisz parametry transakcji. Podaj kwotę inwestycji oraz (jeśli chcesz) wybierz wysokość dźwigni finansowej i poziomów stop loss/take profit.
Gdy skończysz, kup akcje.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Akcje Idea Bank — co jeszcze musisz wiedzieć?
Mimo że to nie pierwszy przypadek, w którym akcje banku znikają z giełdy, w przypadku Idea Banku pojawia się wiele zastrzeżeń ze strony akcjonariuszy i właścicieli.
Przyjrzyjmy się im nieco bliżej.
Przydatne informacje o firmie
Akcje Idea Banku zniknęły z giełdy z powodu poważnych problemów finansowych spółki.
Wedle oficjalnych danych bank miał stratę w wysokości 1,5 mld PLN, a jego aktywa nie były w stanie pokryć zobowiązań wobec klientów.
Decyzja o przymusowej restrukturyzacji weszła w życie w celu ochrony interesu konsumentów oraz stabilizacji sektora bankowego.
Bank Pekao, który przejął Idea Bank, jest w tej sytuacji gwarantem wypłacalności dla klientów. Zobowiązał się do utrzymania wszystkich depozytów, a w zamian otrzymał majątek w postaci kredytów, środków płynnych i obligacji.
Co więcej, jako że suma tych aktywów była mniejsza niż suma depozytów, Pekao otrzymał dofinansowanie od BFG.
Problemy akcjonariuszy i władz Idea Banku
Główny udziałowiec Idea Banku, Leszek Czarniecki (posiadał blisko 75% akcji), nie zgadza się z decyzją sądu. Mówi, że właśnie nastąpiła przymusowa nacjonalizacja jego banku — i to w momencie, w którym zaczął odrabiać straty.
Podaje, że bank złożył plan naprawy, a ponadto otrzymał dofinansowanie od innych spółek Czarnieckiego. Przypomina również, że bank popadł w kłopoty z powodu m.in. działania KNF za rządów Marka Ch.
W odpowiedzi Leszek Skiba, p. o. prezesa Pekao, odpowiada: „te 200 czy 300 milionów, o których mówi Czarniecki, niewiele by pomogło w przypadku zadłużenia Idea Banku.”
Tak czy inaczej stracili głównie właściciele akcji i obligacji Idea Banku, bo papiery wartościowe spółki uległy umorzeniu.
FAQ